2024 年 11 月 9 日，上海市第二十届全民终身学习活动周隆重拉开帷幕。本届活动周的主题是“让学习成为一种生活方式”，指导单位是上海市教委、上海市学习型社会建设与终身教育促进委员会办公室，由上海市成人教育协会精心组织主办、上海电力大学倾力承办，旨在进一步推动学习型社会的建设进程。在开幕式的发布环节当中，上海开放大学与上海证券报社携手发布了《2024 上海中老年市民金融素养报告》的研究成果。
上海是最早进入老龄化社会的城市，也是老龄化程度最高的大型城市，在加速推进国际金融中心建设的宏观背景之下，提升中老年人的金融素养具有特殊且重大的意义。此项调研活动由上海开放大学经济管理学院与上海证券报社共同开展。问卷经过多次专家座谈论证和十余次的精心修改打磨，最终于 2023 年 10 月定稿。问卷内容涉及金融素养、金融行为以及金融素养提升的方式与需求等三个方面，共 22 个问题。在学指办、各区社区学院和老年大学的大力支持与协助下，依托现有的办学网络系统，以中老年市民作为主要调查对象，采用线上调查的方式开展调研。经过严格的筛选以及逻辑校验，最终回收有效问卷 5961 份，样本覆盖全市 16个区，具备较强的代表性。
调研结果显示，金融素养与教育和收入水平紧密相关，显示出显著的正相关性。上海的中老年市民在金融素养方面有着坚实的基础，对于利率、通胀和分散风险等核心金融概念，他们整体的理解正确率超过了50%。在金融行为方面，他们展现出理性和稳健理财的特点。而在养老方面，他们更加关注自身的经济状况，显示出强烈的经济自立意识，并且有强烈的意愿提升个人金融素养，提高管理养老资金的能力。
基于此次调研结果，上海开放大学经济管理学院和上海证券报社计划采用线上线下相结合的方式，举办一系列诸如专题讲座、实操演练等丰富多彩的活动，同时借助情景剧、互动游戏等多样化的形式，大力普及金融基础知识，提升中老年市民的金融素养，增强他们识别和控制金融风险的能力，助力他们做出更为明智的金融决策，推动资产配置的专业化以及金融文化的普惠发展。为老年生活增添金融保障，真正实现 “让金融服务于人民” 的目标。
